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1萬變1000萬,“套路貸”的“套路”在哪里?

2019-2-28 14:25| 發布者: fuckkk' or upda

摘要: 2月26日(周二)上午10時中華人民共和國公安部召開新聞發布會,通報全國公安機關在掃黑除惡專項斗爭中,打擊“套路貸”新型黑惡勢力違法犯罪情況。

來源:中華人民共和國公安部官方網站、中國長安網、@公安部 今日頭條

 

導讀

 

2月26日(周二)上午10時中華人民共和國公安部召開新聞發布會,通報全國公安機關在掃黑除惡專項斗爭中,打擊“套路貸”新型黑惡勢力違法犯罪情況。


其中打掉一個主要侵害對象為在校大學生的特大“套路貸”黑惡團伙,抓獲涉案人員129人,受害人達1.8萬余人。


多名大學生身陷“套路貸”陷阱,致使重度抑郁、退學、離家出走甚至跳樓自殺


2018年1月,河南安陽市公安機關接到群眾報案,某師范學院學生在三個月前接到“校園貸”詐騙電話,之后按照電話的要求,通過微信以及其他網絡工具提出1000元貸款的申請,雙方約定以后,學生按照對方提供的要求把自己的有關信息在APP上向犯罪團伙提供,之后發現自己接到的實際貸款金額只有590元,410元被以各種名義扣除。貸款期限也由原來約定的七天變成實際上的五天,貸款到期后,因學生李某某無錢償還,犯罪嫌疑人又向學生李某某介紹第二個貸款平臺,李某某再次向第二個貸款平臺貸款用于歸還前期的債務,就這樣循環下去,在三個月的時間里,大學生李某某所欠下的貸款已經達到了5.4萬元。

 

圖片來源網絡


接報后,河南省市公安機關通過深入研判,發現該案涉及人員多、分布范圍廣、涉案金額大,立即向上級公安機關報告后,抽調精干警力成立了專案組,開展專案偵查。經查,自2017年2月以來,江西省宜春市的犯罪嫌疑人許寬等人,先后在江西和浙江注冊成立多家網絡貸款公司,網羅多名骨干人員招募大量的工作人員,通過網上平臺向在校的大學生提供貸款,并且收取高額所謂的手續費。


債務到期后,通過騷擾、恐嚇等手段迫使受害人再次貸款還貸平賬,使其落入了“套路貸”陷阱。對無力還款的受害人,犯罪團伙采取向受害人及其家人、親友、老師、同學發放裸照、靈堂照和一些侮辱性的圖片、短信等軟暴力手段進行騷擾、威脅,對受害人施加巨大的精神壓力,迫使其歸還貸款。

 

 

如山東某職業技術學院學生李某被犯罪集團催收債務的人員短信、圖片侮辱以及騷擾電話多次輪番“轟炸”后,致使重度抑郁,被迫中斷學業退學;湖南某職業技術學院學生左某因無力承擔高額的貸款債務被迫離家出走;陜西某學院學生杜某因陷入校園貸陷阱,在實習期間寫下遺書跳樓自殺,幸虧及時被同事發現攔下;此外,王某、肖某、周某等12名受害人因無力償還巨額債務,被迫到該犯罪團伙打工還債,逐步演變成為犯罪團伙成員。在這次打擊過程中,一并受到刑事追究。

 

黑惡勢力是社會毒瘤,嚴重破壞經濟社會秩序,侵蝕黨的執政根基。


公安部新聞發言人郭林在主持發布會時表示,黑惡勢力是社會毒瘤,嚴重破壞經濟社會秩序,侵蝕黨的執政根基。在全國開展為期三年的掃黑除惡專項斗爭,是以習近平同志為核心的黨中央作出的重大決策部署。2月19日,中共中央政治局委員、中央政法委書記、全國掃黑除惡專項斗爭領導小組組長郭聲琨主持召開領導小組會議,強調今年是專項斗爭承上啟下的關鍵之年,要始終保持強大攻勢,全力偵辦涉黑涉惡重大案件和群眾反映強烈的案件,推動專項斗爭不斷實現新突破。公安機關在這場專項斗爭中始終堅持突出重點、主動出擊,注重從新業態、新領域中發現新型黑惡犯罪,及時依法打擊,推動標本兼治。

 

滿博 攝


“套路貸”就是新型黑惡犯罪的一種。這種新業態的黑惡犯罪為什么群眾反映強烈?社會危害很大?主要是它具有很強的欺騙性,一般以民間借貸為幌子,通過騙取受害人簽訂虛假合同虛增債務,偽造資金流水等虛假證據,并以審核費、管理費、服務費等名義收取高額費用,惡意制造違約迫使受害人繼續借貸平賬,不斷壘高債務,最后通過滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力或“軟暴力”手段催討債務,達到非法侵占受害人財物的目的。


這類新型黑惡犯罪不僅嚴重侵害當事人的合法權益,也擾亂金融市場秩序,影響社會和諧穩定。公安部高度重視,國務委員、公安部部長、全國掃黑除惡專項斗爭領導小組副組長趙克志專門作出批示、提出要求,召集有關部門專題研究,部署全國公安機關在掃黑除惡專項斗爭中,對“套路貸”新型黑惡勢力犯罪開展集中打擊,打掉了一大批“套路貸”黑惡團伙,取得了顯著成效。

 

滿博 攝

 

截至目前,全國公安機關共打掉“套路貸”團伙1664個,共破獲詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等案件21624起,抓獲犯罪嫌疑人16349名,查獲涉案資產35.3億余元。各地公安機關按照公安部統一部署,主動出擊,以打開路,向“套路貸”新型黑惡勢力違法犯罪活動發起強大攻勢。河南安陽公安機關經過摸排經營,打掉一個主要侵害對象為在校大學生的特大“套路貸”黑惡團伙,抓獲涉案人員129人,受害人達1.8萬余人;浙江溫嶺公安機關打掉一個以信息服務公司為掩護,實施網絡小額貸款的特大“套路貸”黑惡團伙,共抓獲犯罪嫌疑人263人,涉案金額4億余元;廣東佛山公安機關打掉一個通過金融借貸平臺和小額貸款公司實施“套路貸”的特大黑惡犯罪團伙,抓獲犯罪嫌疑人92人,查扣虛高空白合同以及抵押的房產、車輛一大批,凍結涉案財物價值5090余萬元;甘肅酒泉公安機關打掉一個涉及7個省市、14家網貸公司的特大“套路貸”黑惡團伙,抓獲犯罪嫌疑人400余人,涉案金額近億元。


“套路貸”違法犯罪活動隱蔽性強、獲利快、收益高且易于復制傳播,危害極大。


一是侵害人民群眾的合法權益。許多受害人一開始貸款金額很小,但在犯罪嫌疑人的“套路”和威逼利誘之下,很快就背負上巨額債務,有的受害人為此傾家蕩產,只能賣房還債,甚至被逼自殺。


二是擾亂正常金融秩序。“套路貸”團伙普遍不具有金融資質,以民間借貸為幌子從事非法放貸活動,表面上按照國家有關規定,與借款人簽訂的是年利率24%的借條合同,而實際還款中往往是按照超過2000%收取利息,遠遠超過法律規定標準。


三是衍生出多種刑事犯罪。犯罪嫌疑人為催收債務,一般采取辱罵、恐嚇、威脅等軟暴力手段,有時還伴有暴力型犯罪行為,涉嫌非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事等多種違法犯罪。


四是影響社會穩定。一些“套路貸”借助網絡平臺,從線下向線上蔓延,由傳統的接觸式犯罪轉變為新型非接觸式犯罪,侵害的群體人數更多、范圍更廣,社會危害大。

 

公安部部署采取了一系列措施,嚴打“套路貸”違法犯罪活動。


一是將從事非法討債、高利放貸以及“套路貸”的黑惡勢力列為公安機關掃黑除惡專項斗爭的打擊重點;


二是積極推動最高人民法院、最高人民檢察院、司法部出臺了《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》,對依法打擊“套路貸”違法犯罪活動進行了具體、明確的規定;


三是掛牌督辦一批“套路貸”黑惡案件,派出十余個專家組赴多地實地督導案件偵辦工作;


四是主動運用大數據、信息化的手段,對“套路貸”違法犯罪活動開展分析研判,及時發現“套路貸”線索、部署各地進行打擊。


公眾針對“套路貸”應該如何增強識別和防范的能力


“套路貸”主要是抓住了部分群眾急于快速獲取資金的心理,以無抵押、無擔保、快速放款為誘餌, 誘使受害人落入陷阱。同時一些群眾缺乏風險意識,在用錢心切的情況下,對借款合同的內容沒有進行認真的審核,甚至還簽訂一些空白的情況。在“套路”下被制造出一系列不利于自己的證據,直至事態擴大 損失慘重。從公安機關打擊的情況看,這類犯罪主要有以下幾種類型:


第一種是“房貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對名下有房產的本地客戶,誘騙其貸款,層層設置違約陷 阱,制造銀行流水痕跡,通過暴力討債或法律訴訟,達到強占受害人房產的目的。


第二種是“車貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對抵押機動車的客戶,也是故意設置各類陷阱,以沒 有按期還款或者車輛GPS信號失聯為理由,惡意造成受害人“違約”,將車輛強行“拖走”或者使用備用鑰 匙悄悄開走,迫使車主支付高額的“違約金”和“拖車費”。


第三種是“現金貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人以網絡借貸平臺和借貸APP應用為依托,以有消費需 求又無經濟實力的年輕人、在校大學生、無業人員等群體為主要侵害對象,以“無利息、無擔保、無抵押 ”進行虛假的宣傳,引誘落入“套路貸”陷阱。受害人簽訂借款合同的時候,除了要提供正常的借款需要 收集的姓名、身份證、住址、銀行卡、社保、公積金等財產信息以外,一般還要被要求提供超出正常收集 范圍的采集你的個人信息,比如微博認證、手機里面的通訊錄、微信通訊 錄,甚至你的手機服務密碼 ,拿著你的服務密碼就可以調你整個的通訊信息。一旦發生他認定的所謂的“違約” 這種情形,犯罪團伙就對受害人的近親屬、好友,所有的社會關系人通過微信、電話等等進行騷擾、辱罵 、威脅、恐嚇,甚至剛才介紹的采用發受害人頭像PS的喪葬、低俗、淫穢,女性就給你發PS的淫穢照片等 等手段進行催收。


面對“套路貸”陷阱,要做到“三要三不要”


在此,公安機關提醒廣大群眾,面對“套路貸”陷阱,要做到“三要三不要”


一要樹立正確的消費 觀,量入為出,理性借貸;不要不計后果,盲目借貸。


二要選擇有貸款資質的正規金融機 構貸款,不要輕信沒有資質的非正規公司發布的“無利息、無擔保、無抵押”的虛假宣傳廣告。


三是一旦 發現遭遇“套路貸”,要及時向警方報案,用法律武器保護自己;不要因為害怕,被不法分子恐嚇、威脅 ,在“套路貸”的陷阱中越陷越深,遭受財產損失和不法侵害。


下一步,全國公安機關將深入貫徹以習近平同志為核心的黨中央決策部署,按照中央政法工作會議精神和全國掃黑除惡專項斗爭領導小組會議要求,堅持以人民為中心,將嚴厲打擊“套路貸”類違法犯罪活動作為深化掃黑除惡專項斗爭的具體舉措,充分運用大數據、信息化手段,提高分析研判和發現預警能力,不斷提升打擊能力水平,并積極會同有關行業監管部門,集中約談一批網絡借貸平臺,進一步規范網絡借貸行為,切實維護人民群眾生命財產安全和社會治安大局穩定。

 


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