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這類區塊鏈是騙局!銀保監會與公安部等緊急提示風險,監管首次明確定性!周內已第四次 ...

2018-9-7 10:12| 發布者: fuckkk' or upda

摘要: 針對幣圈的監管再次升級,8月24日,銀保監會正式發布《關于防范以“虛擬幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。


針對幣圈的監管再次升級,8月24日,銀保監會正式發布《關于防范以“虛擬幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。

 


這是自去年9月4日央行等七部委將ICO定性為非法集資后,監管部門首次公開發表聲明。而這也是周內監管的第四次出手。

 

就在本周,針對虛擬幣的監管措施陸續被曝光,包括一大批區塊鏈頭部自媒體公眾號被封號;禁止酒店、商場、寫字樓等場地承辦虛擬幣推介活動;多次約談支付寶等第三方支付機構,要求建立監測排查機制,停止為可疑交易提供支付服務。

 

監管來勢洶洶,被幣圈人士稱為“九四周年祭”。

 

與一年前央行發布的文件相比,此次銀保監會發布的風險提示對虛擬貨幣和區塊鏈亂象的梳理更為清晰,對各種業務的描述更為具體,定性更為確切。這意味著,雖然在去年監管出手后種種打著“區塊鏈”噱頭的幣圈亂象仍持續發酵,交易所等雖名義上“出海”,但服務的對象仍為國內民眾,種種規避監管的措施層出不窮,但目前,監管部門對相關情況已十分明晰,這也意味著,后續若采取相關措施,會更精準有力。

 

券商中國記者梳理出風險提示中的相關重點內容如下,基本勾勒出相關行為的特征。

 

1.定性。打著“金融創新”、“區塊鏈”的旗號,通過發行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產”、“數字資產”等方式吸收資金,此類活動并非真正基于區塊鏈技術,而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

 

2.網絡化。依托互聯網、聊天工具進行交易,利用網上支付工具收支資金,風險波及范圍廣、擴散速度快。

 

3.跨境化。通過租用境外服務器搭建網站,實質面向境內居民開展活動,并遠程控制實施違法活動。

 

4.欺騙性、誘惑性、隱蔽性。利用熱點炒作,編造理論,大v站臺。

 

5.點名以ICO、IFO、IEO、IMO等花樣翻新的名目發行代幣。

 

6.存在非法集資、傳銷、詐騙等多種違法風險。

 

關注點一:三大特征刻畫區塊鏈騙局

 

銀保監會表示,區塊鏈騙局往往以“金融創新”為噱頭,實質是“借新還舊”的龐氏騙局,資金運轉難以長期維系。并請廣大公眾理性看待區塊鏈,不要盲目相信天花亂墜的承諾,樹立正確的貨幣觀念和投資理念,切實提高風險意識。

 

銀保監會表示,打著“金融創新”、“區塊鏈”的旗號,通過發行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產”、“數字資產”的活動往往有以下三大特征:

 

一、網絡化、跨境化明顯。依托互聯網、聊天工具進行交易,利用網上支付工具收支資金,風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站,實質面向境內居民開展活動,并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度,可以代為投資,極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外,監管和追蹤難度很大。

 

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作,編造名目繁多的“高大上”理論,有的還利用名人大V“站臺”宣傳,以空投“糖果”等為誘惑,宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”,具有較強蠱惑性。實際操作中,不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣,或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作,具有較強的隱蔽性和迷惑性。

 

三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳,以“靜態收益”(炒幣升值獲利)和“動態收益”(發展下線獲利)為誘餌,吸引公眾投入資金,并利誘投資人發展人員加入,不斷擴充資金池,具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

 

關注點二:坐實騙局,監管密集發聲

 

此次銀保監會發布的風險提示中,直接表明,一年多以來,風風火火的以區塊鏈為名頭的種種私募、眾籌、集資項目,是打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號,通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金,侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術,而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙。

 

近期,在宏觀層面金融風險積聚的情況下,針對幣圈的監管也呈漸緊態勢,種種監管控制手段被密集祭出。

 

8月22日下午,北京市朝陽區金融社會風險防控工作領導小組辦公室發布禁止承辦虛擬幣推介活動的通知。通知指出,為保護社會公眾的財產權益,保障人民幣的法定貨幣地位,防范洗錢風險,維護金融系統安全穩定,根據全國互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室《關于進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》,現要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動,如知悉相關情況,可及時向區處非辦報送。

 

8月21日晚間,一批涉區塊鏈微信大號被封,其中包括深鏈財經、金色財經、火幣資訊、大炮評級、幣世界快訊服務、每日幣讀、TokenClub、吳解區塊鏈等。打開相關微信公眾號頁面顯示:由用戶投訴并經平臺審核,違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》已被責令屏蔽所有內容,賬號已停止使用。騰訊方面給出的回應是,部分公眾號涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息,違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》,已被責令屏蔽所有內容,帳號被永久封停。

 

關注點三:支付端將被嚴查,騰訊和螞蟻金服介入

 

據新京報報道,騰訊和螞蟻金服兩家主要的支付平臺也開展了針對虛擬幣交易的清理工作。其中騰訊表示,在支付渠道上,針對虛擬貨幣違規行為的措施包括“限制平臺收款帳號的收款功能”、“限制個人賣家帳號的收款額度”等,目前已完成所有使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。

 

騰訊表示,在支付渠道上,針對違規行為,騰訊采取的措施包括:1、限制平臺收款賬號的收款功能,禁止其使用微信支付進行虛擬幣交易收款。2、限制個人賣家賬號的收款額度,僅滿足日常社交業務使用,限制虛擬幣相關交易收款。目前已完成所有使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。3、對日常交易進行實時監控,根據對命中的交易進行風險嚴重程度評估,或將采取直接攔截。

 

據新京報報道,支付寶對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的,會根據情節采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。接下來,支付寶和螞蟻金服會繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為,對重點網站和賬戶建立巡查制度。

 

支付寶和螞蟻金服會繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為,對重點網站和賬戶建立巡查制度,并對用戶舉報的情況第一時間采取相關措施。

 

除此之外,螞蟻金服方面還表示,支付寶還會通過各種方式向平臺上的用戶進行風險防范教育,提醒用戶不要被各種虛假宣傳所欺騙,認清虛擬貨幣交易的風險,避免可能遭遇的損失。

 

關注點四:下一步還會有這些監管措施

 

為維護金融穩定,去年開始央行會同多部門,在互聯網金融風險專項整治工作框架下,指導地方政府,清理整頓虛擬貨幣交易場所和ICO活動,發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》。此后,又采取了禁止交易平臺提供虛擬貨幣與法幣兌換服務,清理整頓礦場等一系列措施。互金專委會也多次發布報告提示相應風險。

 

據接近國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室人士表示,為鞏固專項整治工作成果,防范化解金融風險,下一步相關部門將進一步采取針對性清理整頓措施,維護金融秩序和社會穩定。

 

一是對124家服務器設在境外,但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平臺網站采取必要管控措施,下一步將加強監測,實時封堵。

 

二是加強對新摸排的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號等處置。對于定期摸排發現的境內ICO及虛擬貨幣交易場所網站、公眾號,以及為上述活動提供支持和服務的公眾號、自媒體及網站,及時予以關閉和查封。

 

三是從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構,要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示,建立監測排查機制,停止為可疑交易提供支付服務。

 

關注點五:除了ICO外,還有IFO、IEO、IMO

 

銀保監會下發的風險提示中指出,一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣,或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作,具有較強的隱蔽性和迷惑性。

 

小科普:

 

IFO——Initial Fork Offerings(首次分叉幣發行)

 

“IFO全稱為“Initial Fork Offerings”,指通過分叉比特幣區塊鏈生成新的代幣,聲稱自己能夠實現優于比特幣功能的現象,是網友對比特幣分叉鏈的一種調侃。IFO以8月初BCH的誕生為代表性事件,2017年11月15日李笑來宣布將推出SBTC把這一現象在幣圈引爆,但目前尚未像ICO一樣成為共識。網友笑稱,IFO是繼ICO之后出現的新的圈錢手段。”

 

IEO——Initial Exchange Offerings(首次平臺幣發行)

 

IEO指以交易所為核心發行代幣,例如幣安的BNB,火幣發行的HT等,類似交易平臺自己的積分系統,屬于中心化的虛擬貨幣。所發行的代幣只能在本交易平臺買賣,不能跨平臺買賣也不能提現到自己的錢包。既可以在二級市場交易,也可以用來抵扣手續費,用于平臺投票等。

 

IMO:Initial Miner Offerings(首次礦機發行)

 

IMO是指通過發行一種專用礦機,通過挖礦來產生新的數字貨幣。目前的案例有,迅雷玩客云——鏈克(原玩客幣WKC),快播旗下流量礦石的流量寶盒——流量幣(LLT),暴風播酷云——BFC積分等。

 

但2017年1月12日,迅雷的“鏈克”(原“玩客幣”)受到了“中國互聯網金融協會”的點名批評,在互金協會發布的《關于防范變相ICO運動的風險提示》中,將以迅雷為代表的IMO模式被定位為一種變相的ICO,并指出該模式存在風險隱患。

 

關注點六:“出海”交易平臺被重點關注

 

2017年9月4日央行等七部委發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》中要求,對于存在違法違規問題的代幣融資交易平臺,金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網站平臺及移動APP,提請網信部門對移動APP在應用商店做下架處置,并提請工商管理部門依法吊銷其營業執照。此后,包括火幣、OKCoin等多個虛擬幣交易平臺宣布停止人民幣交易業務。

 

在法幣業務關停后不久,火幣、okcoin等交易平臺通過開設國際站、在境外假設服務器、在海外注冊相關公司的手段“出海”,意圖規避監管,但服務的對象主要還是國內用戶。對于這種與監管“躲貓貓”的情況,從此次發布的風險提示看,監管已掌握基本情況。

 

一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站,實質面向境內居民開展活動,并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度,可以代為投資,極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外,監管和追蹤難度很大。

 

值得注意的是,不久前,國家互聯網金融風險專項整治小組組長、中國人民銀行副行長潘功勝曾公開強調要禁止ICO及數字貨幣交易活動。潘功勝表示,ICO以及各類變相的ICO,比特幣等數字貨幣交易活動,以及互聯網外匯交易平臺,涉及非法集資和非法發行證券,“是不讓干的”。

 

他強調,目前部分機構在中國國內受到打擊之后,跑到國外,未經中國政府許可,仍然對中國的居民開展業務,這也是明確為非法并禁止的。新的互聯網金融產品和業態若不符合現有法律和政策框架,“露頭”就打。

 

轉自:券商中國


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